2024年6-8月期間，陸陸續(xù)續(xù)有廣西某縣戶籍的人員到我行網(wǎng)點申請開卡并開通手機銀行轉(zhuǎn)賬功能。工作人員根據(jù)我行規(guī)章制度，對客戶開卡進行身份識別、開戶意愿及用途核實。在核實過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)該批申請開卡人員都是拿著某某門窗經(jīng)營部、某某商店開具的工作證明，但在本地無社保繳納記錄，且他們的工作單位距離我支行較遠。開戶用途核實，開卡人稱自己是做水果批發(fā)生意的，開卡主要用于個人日常消費及轉(zhuǎn)賬、無明確的特定用途。因短時間內(nèi)同一地區(qū)多人同時開卡、開卡用途相似但不明確、工作生活地址離我支行較遠的可疑特點，結(jié)合反電詐法及我行反詐指引，我支行工作人員提高警覺。工作人員向客戶解釋及宣傳合法開立及使用個人銀行賬戶，同時請他們稍等片刻，因情況特殊支行需向上級部門反映，開卡人員見需要再做進一步核實就稱自己不在廣州銀行開卡而離開了。

　　【案例分析】

　　銀行賬戶（含銀行卡）僅限本人使用，嚴禁出租、出借、出售、購買銀行賬戶。對經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人及其組織者，銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。人民銀行將其信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫并向社會公布，公安機關(guān)依法追究其刑事責任。

　　【風險提示】

　　1. 安全用卡不轉(zhuǎn)借，個人信息不外泄。

       2. 無論是買賣還是出借銀行卡、電話卡、個人身份信息等，都有可能為他人實施電信網(wǎng)絡詐騙、洗錢等犯罪行為提供幫助，成為犯罪團伙的幫兇，涉嫌犯罪。